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Das Zurücksetzen vom Geldwäschebekämpfungssystem bei einer der fünf führenden Banken in Mitteleuropa

Ein Mitglied des Vorstands eines bedeutenden Bankunternehmens in Mitteleuropa bat uns um fachliche Unterstützung, um ihr internes Geldwäschebekämpfungssystem im komplexen Bereich des Firmenkundengeschäfts neu auszurichten. Der Grund für die Beteiligung von DABRICON war in erster Linie unser tiefes Wissen von Vorschriften und Systemen zur Verhinderung und Erkennung von Geldwäsche sowie die Einrichtung entsprechender AML-Systeme (Geldwäschebekämpfungssysteme),
  • 6. 2. 2022
  • Veröffentlicht durch: Anna Beck
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Ein Mitglied des Vorstands eines bedeutenden Bankunternehmens in Mitteleuropa bat uns um fachliche Unterstützung, um ihr internes Geldwäschebekämpfungssystem im komplexen Bereich des Firmenkundengeschäfts neu auszurichten. Der Grund für die Beteiligung von DABRICON war in erster Linie unser tiefes Wissen von Vorschriften und Systemen zur Verhinderung und Erkennung von Geldwäsche sowie die Einrichtung entsprechender AML-Systeme (Geldwäschebekämpfungssysteme), gepaart mit unserer Flexibilität, dieses Projekt mit größtmöglicher Dringlichkeit zu beginnen und daran zu arbeiten. Die Bedingung des Kunden bestand darin, dass wir agiles Projektmanagement und eine entsprechende Methodik einführen.

Nach mehreren Monaten anfänglicher regulatorischer, systembezogener, technischer und kontrollierender Analysen starteten wir ein agiles Projekt, das darauf abzielte, aktuelle Schwachstellen im Geldwäschebekämpfungssystem der Bank zu identifizieren und zu analysieren, insbesondere im Bereich der Kundenanwerbung, der regelmäßigen Überprüfungen und der Prüfung, und zwar sowohl im Front-, Middle- und Back-Office, als auch in der zweiten Verteidigungslinie (Compliance-Abteilung) und der dritten Verteidigungslinie (lokale und Konzernprüfbehörden) einschließlich des Risikomanagements.

Ursprünglich war das Projekt für 4 Monate geplant. Jedoch zeigte sich aufgrund schrittweise aufgedeckter Nichteinhaltung der regulatorischen Anforderungen der Bank und einer Vielzahl identifizierter Lücken in den technischen und kontrollierenden Mechanismen die Notwendigkeit, das gesamte Projekt zu verlängern, um das AML-Compliance-System vollständig zurückzusetzen und das Risiko einer Nichteinhaltung der geltenden Vorschriften zu minimieren, insbesondere unter Berücksichtigung vieler Feststellungen, die von der nationalen Aufsichtsbehörde nach etwa 7 Monaten Projektarbeit vorgelegt wurden.